2400多人被公开处罚！出租、买卖银行账户，5年内不能扫码、不能转账、不能发红包

羊城晚报全媒体记者 张璐瑶通讯员 张惠明 黄桂林

非法销售电话卡、银行卡危害极大，甚至成为电信、网络诈骗等新型犯罪的温床。 11月10日，广东省公安厅就“破卡”行动召开媒体座谈会。 会上，广东省打击和治理电信网络新型违法犯罪工作跨部门联席会议办公室发布了首批银行卡失信人员处罚名单，共2420余人人们; 内鬼”。

根据国务院打击和打击电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署，自今年10月10日起，在全国范围内开展以打击、治理、治理为主要内容的“断电行动”。 ，打击非法经营、销售电话卡、银行卡的犯罪团伙。 行动没有时间限制，要彻底扭转“两张牌”泛滥、大量使用作案的被动局面。记者了解到，今年9月，广东率先开展在全国开展打击“两张牌”专项行动。

据广东省公安厅新型犯罪研究中心主任朱家伟介绍，今年9月以来，全省关闭高危电话号码53万余个，企业银行账户和个人账户40万余个。已对银行账户进行筛查和控制以发现潜在的欺诈风险。 超过20万。

会上，还公布了首批2400余名银行卡失信人员的惩戒名单。 下一步，将陆续公布多批被确认涉嫌“双证”犯罪的失信人员惩戒名单。

记者梳理第一批违纪名单发现，被处罚人员涉及出售银行账户、购买银行账户、租赁银行卡、出售、出借银行账户、出借银行账户、买卖银行账户、出售、出租、出借等。 、购买银行账户、租赁、购买银行卡、假名开户等多种违法事实。 其中，因出售银行账户被处罚1590人买卖泰达币银行卡被冻结，因出借银行账户被处罚369人，因出租银行卡被处罚322人，因买卖银行账户被处罚126人。 除个人外，还有两家公司因借出银行账户而被列入纪律处分名单。

对失信银行卡的处罚：

5年内不能使用网银和信用卡，影响求职和贷款

5年内，微信、支付宝不能扫码、转账、发红包

哪些行为可能被列入银行卡失信处罚清单？ 中国人民银行广州市分行支付结算司司长黄润告诉记者，此次“破卡”行动的惩戒措施是针对相关单位和个人，经公安机关认定为出租、借贷、买卖银行账户和支付账户。

对此类行为的纪律处分是什么？ 黄润介绍，列入惩戒名单的单位和个人5年内暂停银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，银行和支付机构不得为其开立新账户。 同时，中国人民银行将上述单位和个人信息纳入金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录在征信系统中。

“这意味着违规单位和个人5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等非柜台服务买卖泰达币银行卡被冻结，不能使用微信、支付宝扫码、转账、发红包等。 ，并且不能开新的银行卡、公众账户、支付宝或微信支付账户，参与社会经济活动的便利性受到限制，信用记录也受到影响，进而影响个人招聘、求职、贷款等买房子。” 她说。

手机卡失信处罚：

涉及诈骗号码的实名注册人将列入处罚名单

设置5年处罚期，名下手机号、上网卡全部停用

广东省通信管理局通信管理处处长陈良新介绍，为推动“破卡”行动顺利开展，广东还对信用不良的通信用户实施手机卡失信处罚，并设定5年的处罚期限。

信用不佳的通信用户，即利用电话、短信、互联网等电信技术实施诈骗的自然人、法人，或者为诈骗分子提供电信技术支持的自然人、法人。打电话、发短信、上网，还是通讯工具。

谁可能被列入不良信用通信用户处罚名单？ 陈良新告诉记者，名单主要包括：国务院公安部联合办公厅通报的涉嫌电信网络诈骗的犯罪分子、涉案号码的实名登记人； 网络诈骗犯罪分子实名注册涉案号码。

相关企业要充分利用有效技术手段，对涉嫌非用户实名注册的号码暂停服务。 用户需通过身份信息验证后方可重新连接。 核实不合格，或逾期不核实的，将通知实名注册号码的省通信管理局和公安机关，经核实后，可将其列为信用不良通信用户.

对信用不良的通信用户将采取哪些处罚措施？ 陈良新介绍，信用不良通信用户名下的手机号码、固话号码、无线上网卡、物联网卡等通信服务一律先行关闭。 停业后，未经公安机关许可，不得恢复。 5年内不得为其办理新的通信产品入网业务，并应当向社会公开其个人或单位信息。 经省、地级以上公安机关批准，信用不良的通信用户可以向当地电信公司申请重新接通，只能保留一个非涉案手机、座机号码。

通讯不良用户也将被限制开通手机号码、固话号码、无线上网卡、物联网卡、宽带账号等通讯服务。 5年惩戒期满后，电信公司自动解除限制，可开通电信业务。

通信不良的通信用户在惩戒期内仍为其办理入网业务的，广东省通信管理局将依法依规对相关企业进行处罚和追究责任。